Spart Zeit.
Und Nerven.

Mit unserer klassischen Vermögensverwaltung können Sie ab einer Anlage in Höhe von 100.000 € zwischen den Varianten "Konservativ", "Ausgewogen" und "Chancenorientiert" wählen. Den Rest erledigen wir für Sie.

Dabei ist unser wichtigstes Ziel der langfristige Erhalt Ihres Vermögens zuzüglich einer angemessenen Wertentwicklung. Um dies - unter der Beachtung der von Ihnen vorgegebenen Risikobereitschaft - zu erreichen, werden die strategischen Anlageentscheidungen von unserem Anlageausschuss getroffen.

Konditionen

Anlagestrategie

Aus unserer Marktanalyse leiten wir die Gewichtung der einzelnen Anlageklassen, Länder, Währungen und Branchen für die klassische Vermögensverwaltung ab. Grundsätzlich erfolgt die Anlage in Aktien, Renten und zur Streuung auch in kostengünstige ETF. Die Auswahl der einzelnen in Frage kommenden Wertpapiere erfolgt dann unter Berücksichtigung von fundamentalen, technischen und sonstigen Unternehmensanalysen und -prognosen. In der finalen Anlageentscheidung werden Marktgegebenheiten, eine umfangreiche Streuung und die Beurteilung der Wechselwirkung der einzelnen Titel untereinander abgewogen und die von Ihnen gewünschten Vorgaben berücksichtigt.

 

BenchmarkKonservativAusgewogenChancenorientiert
Euro Stoxx 60012 %20 %30 %
S&P 5006 %10 %17 %
MSCI Pazifik2 %5 %8 %
Deutsche Staatsanleihen 2,5-5Y80 %65 %45 %

 

Die Aktienquote beinhaltet alle Investitionen, die ein typisches mit der Kapitalanlage am Aktienmarkt verbundenes Risiko aufweisen. Daher zählen dazu auch ETF, Fonds, Aktien- und Wandelanleihen.

Eine Mindestquote für den Aktienanteil gibt es in unserer klassischen Vermögensverwaltung nicht: Liquidität, Renten und alle unter Position "Sonstiges" einzuordnenden Anlagen können in besonderen Marktsituationen sogar bis zu 100 % betragen, um das Aktienrisiko zu begrenzen.

Benchmark für den Rentenanteil unserer Vermögensverwaltung sind deutsche Staatsanleihen mit einer Laufzeit von 2 1/2 bis 5 Jahren. Für den Aktienanteil bilden der Euro Stoxx 600, der S& P 500 sowie der MSCI Pazifik die Benchmark, welche wir - entsprechend der Variante, für die Sie sich entscheiden - unterschiedlich gewichten. Die Benchmark stellt dabei lediglich die Marktorientierung und den Vergleichsindex dar.

Von den einzelnen Klassen und Quoten kann und wird in der Vermögensverwaltung marktbedingt abgewichen. Zudem können unsere Vermögensverwalter auch in Anlageklassen investieren, die nicht der Benchmark enthalten sind. Dagegen begrenzen wir zum Ziel des Kapitalerhalts die maximale Aktienquote selbst in Erwartung steigender Aktienmärkte zu Ihrer Sicherheit wie folgt:

Konservative Vermögensverwaltung

Die Aktienquote liegt bei ca. 20 %. Die maximale Aktienquote ist auf 35 % der Anlagesumme beschränkt.

Ausgewogene Vermögensverwaltung

Die Aktienquote liegt bei ca. 35 %. Die maximale Aktienquote ist auf 50 % der Anlagesumme beschränkt.

Chancenorientierte Vermögensverwaltung

Die Aktienquote liegt bei ca. 55 %. Die maximale Aktienquote ist auf 75 % der Anlagesumme beschränkt.

 

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