Datenschutz zur Finanz- und Nachfolgeplanung

Im Rahmen des Erstgesprächs erfassen wir grundlegende Informationen zu Ihrer persönlichen und finanziellen Situation sowie zu Ihren Zielen für die Finanz- und Nachfolgeplanung.

Speicherdauer: Die im Erstgespräch erhobenen Daten werden bei Interessenten, die keine Finanzplanung durchführen lassen, für zwei Jahre ab dem letzten Kontakt gespeichert und anschließend gelöscht. Bei Kunden, die eine Finanzplanung durchführen lassen, werden die Daten für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre sowie an der Notwendigkeit, die Planungen langfristig nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Zudem berücksichtigt die Frist die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der personenbezogenen Daten erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für den Abschluss und die Durchführung des Beratungsvertrages erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine Finanz- und Nachfolgeplanung für Sie erstellen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Für die Erstellung der Finanzplanung benötigen wir detaillierte Informationen zu Ihren Einnahmen und Ausgaben.

Speicherdauer: Die Einnahmen- und Ausgabendaten werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre sowie an der Notwendigkeit, die Planungen langfristig nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Die dynamische Entwicklung von Einnahmen und Ausgaben erfordert zudem die Möglichkeit des Vergleichs mit früheren Planungen. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der Einnahmen- und Ausgabendaten erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für die Erstellung einer aussagekräftigen Finanzplanung erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine realistische Einschätzung Ihrer finanziellen Situation vornehmen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Zur Beurteilung Ihrer Vermögenssituation verarbeiten wir Informationen über Ihr liquides Vermögen.

Speicherdauer: Die Daten zum liquiden Vermögen werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre sowie an der Notwendigkeit, die Planungen langfristig nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Die dynamische Entwicklung der Vermögensstruktur erfordert zudem die Möglichkeit des Vergleichs mit früheren Planungen. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der Daten zum liquiden Vermögen erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für die Erstellung einer umfassenden Finanz- und Vermögensplanung erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine vollständige Bewertung Ihrer Vermögenssituation vornehmen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Für eine vollständige Darstellung Ihrer finanziellen Situation erfassen wir Informationen über Ihre privaten Verbindlichkeiten.

Speicherdauer: Die Daten zu privaten Verbindlichkeiten werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre sowie an der Notwendigkeit, die Planungen langfristig nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Die dynamische Entwicklung der Verschuldungssituation erfordert zudem die Möglichkeit des Vergleichs mit früheren Planungen. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der Daten zu privaten Verbindlichkeiten erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für die Erstellung einer realistischen Finanzplanung erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine vollständige Bewertung Ihrer finanziellen Belastungen vornehmen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Zur Bewertung Ihres Immobilienvermögens verarbeiten wir detaillierte Informationen über Ihre Immobilien und Grundstücke.

Speicherdauer: Die Immobiliendaten werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre sowie an der Notwendigkeit, die Planungen langfristig nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Die Entwicklung von Immobilienwerten und Mieteinnahmen erfordert zudem die Möglichkeit des Vergleichs mit früheren Planungen. Für die Nachfolgeplanung ist die langfristige Dokumentation der Immobilienverhältnisse von besonderer Bedeutung. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der Immobiliendaten erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für die Erstellung einer umfassenden Vermögens- und Nachfolgeplanung erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine vollständige Bewertung Ihres Immobilienvermögens vornehmen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Zur Analyse Ihrer Absicherungssituation verarbeiten wir Informationen über Ihre Versicherungsverträge.

Speicherdauer: Die Versicherungsdaten werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre sowie an der Notwendigkeit, die Planungen langfristig nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Die Entwicklung des Versicherungsschutzes erfordert zudem die Möglichkeit des Vergleichs mit früheren Planungen. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der Versicherungsdaten erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für die Erstellung einer umfassenden Risikoanalyse und Finanzplanung erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine vollständige Bewertung Ihrer Absicherungssituation vornehmen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Für die Analyse Ihrer Altersversorgung verarbeiten wir Informationen über Ihre Altersvorsorgeprodukte.

Speicherdauer: Die Altersvorsorgdaten werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre sowie an der Notwendigkeit, die Planungen langfristig nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Die Entwicklung der Altersversorgung erfordert zudem die Möglichkeit des Vergleichs mit früheren Planungen, insbesondere zur Bewertung von Versorgungslücken. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der Altersvorsorgdaten erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für die Erstellung einer realistischen Analyse Ihrer Altersversorgung erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine vollständige Bewertung Ihrer Versorgungssituation im Alter vornehmen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Zur Bewertung Ihres Beteiligungsvermögens verarbeiten wir Informationen über Ihre unternehmerischen Beteiligungen einschließlich geschlossener Beteiligungen.

Speicherdauer: Die Daten zu unternehmerischen Beteiligungen werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Diese Frist orientiert sich an den steuerrechtlichen und handelsrechtlichen Aufbewahrungsfristen gemäß Art. 6 Abs. 1 Satz 1 lit. c DSGVO i.V.m. §§ 147 AO, 257 HGB sowie der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre. Die langfristige Aufbewahrung ist erforderlich, um die Planungen nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Für die Nachfolgeplanung ist die Dokumentation der Beteiligungsverhältnisse und deren Entwicklung von besonderer Bedeutung. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der Daten zu unternehmerischen Beteiligungen erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für die Erstellung einer umfassenden Vermögens- und Nachfolgeplanung erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine vollständige Bewertung Ihres Beteiligungsvermögens und keine fundierte Nachfolgeplanung vornehmen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Zur vollständigen Erfassung Ihrer Vermögenssituation verarbeiten wir Informationen über sonstige Vermögenswerte.

Speicherdauer: Die Daten zu sonstigen Vermögenswerten werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre sowie an der Notwendigkeit, die Planungen langfristig nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Für die Nachfolgeplanung ist die Dokumentation auch dieser Vermögenswerte von Bedeutung. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der Daten zu sonstigen Vermögenswerten erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für die Erstellung einer vollständigen Vermögensplanung erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine umfassende Bewertung Ihrer Vermögenssituation vornehmen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Für die Nachfolgeplanung verarbeiten wir Informationen zu Ihrem Vorsorgemanagement und bereits getroffenen Vorsorgeregelungen.

Speicherdauer: Die Daten zum Vorsorgemanagement werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre sowie an der Notwendigkeit, die Planungen langfristig nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Aufgrund der dynamischen Entwicklung familiärer Verhältnisse ist bei jeder Plangestaltung eine Überprüfung der Vorsorgeregelungen erforderlich, was die langfristige Dokumentation notwendig macht. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der Daten zum Vorsorgemanagement erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für die Erstellung einer umfassenden Nachfolgeplanung erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine vollständige Bewertung Ihrer rechtlichen Vorsorgesituation vornehmen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Für die Nachfolgeplanung verarbeiten wir Informationen zu bereits getroffenen oder geplanten generationsübergreifenden Vermögensregelungen.

Speicherdauer: Die Daten zum Generationenmanagement werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Diese Frist orientiert sich an den steuerrechtlichen Aufbewahrungsfristen, insbesondere der Zehnjahresfrist für die Zusammenrechnung von Vorerwerben bei der Schenkungsteuer gemäß § 14 ErbStG, sowie der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre. Die langfristige Aufbewahrung ist erforderlich, um die Planungen nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Aufgrund der dynamischen Entwicklung familiärer Verhältnisse ist bei jeder Plangestaltung eine Überprüfung und Gestaltung der Verhältnisse erforderlich, was die langfristige Dokumentation notwendig macht. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der Daten zum Generationenmanagement erfolgt freiwillig. Sie ist jedoch für die Erstellung einer steuerlich optimierten Nachfolgeplanung erforderlich. Ohne diese Informationen können wir keine vollständige Bewertung der erbrechtlichen und schenkungssteuerlichen Situation vornehmen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation sowie zu steuerlich suboptimalen Empfehlungen.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Sofern Sie uns hierzu eine Einwilligung erteilen, beschaffen wir für die Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung erforderliche Unterlagen bei Dritten, insbesondere bei Ihrem Steuerberater oder anderen Beratern.

Speicherdauer: Die von Dritten beschafften Unterlagen werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an den für die jeweilige Dokumentenart geltenden Fristen sowie der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre, um eine verlässliche Vergleichbarkeit und Nachvollziehbarkeit der Planungen zu gewährleisten.

Bereitstellung der Daten: Die Erteilung der Einwilligung zur Datenbeschaffung bei Dritten erfolgt vollständig freiwillig. Sie können die Unterlagen auch selbst beschaffen und uns zur Verfügung stellen. Die Einwilligung zur Datenbeschaffung bei Dritten dient lediglich der Vereinfachung des Prozesses. Die Einwilligung ist in der Regel auf neun Monate befristet, wobei Sie die Befristung individuell festlegen können. Ohne die Einwilligung zur Datenbeschaffung bei Dritten ist eine Finanz- und Nachfolgeplanung weiterhin möglich, Sie müssen dann jedoch die erforderlichen Unterlagen selbst beschaffen und bereitstellen, was zu längeren Bearbeitungszeiten führen kann.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die von Dritten beschafften Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Sofern wir personenbezogene Daten auf Grundlage einer von Ihnen erteilten Einwilligung verarbeiten, können Sie die Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Ihren Widerruf senden Sie uns am besten per E-Mail an direkt@merkur-privatbank.de. Sie können uns den Widerruf jedoch auch auf anderem Wege mitteilen.

Für die sichere Übermittlung von Unterlagen zwischen Ihnen und uns nutzen wir den Datenraum "Dracoon", der über die ATRUVIA AG als Auftragsverarbeiter bereitgestellt wird. Der Datenraum dient dem gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern.

Speicherdauer: Die über den Datenraum übermittelten Unterlagen werden entsprechend der für die jeweilige Verarbeitungstätigkeit genannten Speicherfristen aufbewahrt. Im Datenraum selbst werden die Daten so lange vorgehalten, wie dies für die laufende Beratung erforderlich ist. Nach Abschluss der Finanz- und Nachfolgeplanung werden die Daten aus dem Datenraum in das Archivsystem der Verantwortlichen überführt und dort für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert.

Bereitstellung der Daten: Die Nutzung des Datenraums "Dracoon" für die Übermittlung von Unterlagen ist für die sichere Durchführung der Finanz- und Nachfolgeplanung erforderlich. Die Nutzung erfolgt im Rahmen der Vertragserfüllung. Alternativ können Unterlagen in verschlossenen Umschlägen postalisch übermittelt werden, was jedoch zu längeren Bearbeitungszeiten führen kann und höhere Sicherheitsrisiken birgt.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die über den Datenraum übermittelten Daten werden innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon". Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.

Eine Weitergabe Ihrer Daten an Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Basis Ihrer ausdrücklichen Einwilligung. Hiervon ausgenommen sind ausschließlich Finanzplaner innerhalb der Abteilung Finanzplanung, die im Rahmen der Qualitätskontrolle der erstellten Finanz- und Nachfolgeplanungen tätig werden.

Speicherdauer: Die Daten werden bei den Empfängern entsprechend der für die jeweilige Verarbeitungstätigkeit in deren Bereich geltenden Speicherfristen und den dort geltenden rechtlichen Anforderungen aufbewahrt.

Bereitstellung der Daten: Die Erteilung der Einwilligung zur Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts erfolgt vollständig freiwillig. Die Finanz- und Nachfolgeplanung kann auch ohne diese Weitergabe vollständig durchgeführt werden. Die Weitergabe dient ausschließlich der Ermöglichung zusätzlicher Beratungsleistungen oder der Koordination verschiedener Beratungsbereiche innerhalb des eigenen Instituts. Ohne diese Einwilligung werden Ihre Daten ausschließlich innerhalb der Abteilung Finanzplanung verarbeitet

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Je nach Umfang Ihrer erteilten Einwilligung: Mitarbeiter anderer Fachabteilungen des eigenen Instituts der Verantwortlichen, beispielsweise aus den Bereichen Vermögensverwaltung, Versicherungsberatung, Steuerberatung oder anderen Beratungsbereichen. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon".

Sofern wir personenbezogene Daten auf Grundlage einer von Ihnen erteilten Einwilligung verarbeiten, können Sie die Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Ihren Widerruf senden Sie uns am besten per E-Mail an direkt@merkur-privatbank.de Sie können uns den Widerruf jedoch auch auf anderem Wege mitteilen.

Nach Auswertung aller bereitgestellten Unterlagen erstellen wir die Finanz- und Nachfolgeplanung mit der Software der Gschwind Software GmbH, Burtscheider Markt 24, 52066 Aachen, und stellen Ihnen die Ergebnisse vor. Das Hosting der Software wird auf unseren eigenen Servern durchgeführt.

Speicherdauer: Die erstellte Finanz- und Nachfolgeplanung sowie alle Analysen und Empfehlungen werden für zehn Jahre ab finaler Erstellung der Finanz- und Nachfolgeplanung gespeichert. Die Aufbewahrungsfrist orientiert sich an der Empfehlung zur Aktualisierung der Finanz- und Nachfolgeplanung alle fünf bis sechs Jahre sowie an der Notwendigkeit, die Planungen langfristig nachvollziehen und bei Bedarf aktualisieren zu können. Die Bewertung erfolgt auf Grundlage der für die Planerstellung eingereichten Unterlagen. Aufgrund der dynamischen Entwicklung familiärer Verhältnisse ist bei jeder Plangestaltung eine Überprüfung und Gestaltung der Verhältnisse erforderlich. Die Frist berücksichtigt auch die Verjährungsfristen für vertragliche Ansprüche.

Bereitstellung der Daten: Die Bereitstellung der für die Erstellung erforderlichen Daten ist für die Vertragserfüllung notwendig. Ohne die erforderlichen Informationen können wir keine Finanz- und Nachfolgeplanung erstellen. Eine unvollständige Bereitstellung führt regelmäßig zu einer unzureichenden Berücksichtigung Ihrer persönlichen Sachverhalte und gegebenenfalls zu Fehlinterpretationen Ihrer aktuellen oder künftigen Situation.

Empfänger oder Kategorien von Empfängern: Die erstellte Finanz- und Nachfolgeplanung wird innerhalb der Abteilung Finanzplanung der Verantwortlichen an berechtigte Mitarbeiter im Rahmen der Qualitätssicherung weitergegeben. Die ATRUVIA AG, Fiduciastraße 20, 76227 Karlsruhe, erhält als IT-Dienstleister und Auftragsverarbeiter Zugriff auf die Daten im Rahmen des Betriebs des Datenraums "Dracoon", der für den gesicherten Austausch von Daten zwischen Ihnen als Kunde und den Finanzplanern dient. Die fertige Planung wird Ihnen über den Datenraum "Dracoon" zur Verfügung gestellt. Eine Weitergabe an sonstige Mitarbeiter des eigenen Instituts außerhalb der Abteilung Finanzplanung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.