Die Privatbank für Ihre Geldanlage

Wertpapiere

Spätestens seit es kaum noch Zinsen gibt, zieht es immer mehr Anleger an die Börse. Aber welche Wertpapiere eignen sich am besten für die eigene Geldanlage? Ob Aktien, Anleihen oder Fonds und ETF - Bei der MERKUR PRIVATBANK sind Ihrer Wertpapieranlage keine Grenzen gesetzt. Jetzt müssen Sie nur noch entscheiden, wieviel Unterstützung Sie für Ihre Geldanlage in Wertpapiere nutzen möchten.

Wertpapierdepot

Günstig Geld in Wertpapiere anlegen.
Online oder mit Beratung.

Vermögensverwaltung

Keine Zeit, sich laufend um die Wertpapieranlage zu kümmern?
Wir übernehmen das für Sie.

Konditionen

Mit Ihrem Depot bei der MERKUR PRIVATBANK kaufen Sie alle Wertpapiere an allen deutschen Börsen sowie über Tradegate und Quotrix online für nur 25 € pro Order zzgl. der üblichen Börsenspesen. Depotgebühren berechnen wir weder online, noch in unseren Filialen.

Depotwechsel

Ein Depotwechsel ist für Anleger immer mit Aufwand verbunden. Um so ärgerlicher, wenn günstige Preise für den Wertpapierhandel nur in den ersten Monaten nach dem Übertrag Ihrer Wertpapiere gelten. Zum Glück geht das auch anders.

Kosten-Airbag

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für Ihre Geldanlage in Wertpapiere.

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Keine Negativzinsen

So bleiben auch größere Anlagebeträge
von Negativzinsen verschont.

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Mit einem Upgrade auf das Privatbank-Depot sichern Sie sich neben günstigen Konditionen zusätzlich einen festen Ansprechpartner für alle Fragen rund um Ihre Geldanlage in Wertpapiere. Und noch mehr Vorteile.

So einfach eröffnen Sie Ihr Depot

Sie sind volljährig, haben einen Wohnsitz in Deutschland und ein Girokonto bei einer deutschen Bank? Dann können Sie Ihr kostenloses Depot auf Wunsch gleich online eröffnen. Alternativ können Sie Ihr Wertpapierdepot zu den gleichen Konditionen auch in jeder Filiale der MERKUR PRIVATBANK eröffnen.

Depot eröffnen

Wertpapiere unabhängig von Öffnungszeiten kaufen

Mit dem Wertpapierservice unserer Online-Filiale kaufen Sie Aktien, Anleihen, ETF und alle weiteren Wertpapiere unabhängig von Banköffnungszeiten und profitieren zusätzlich von zahlreichen kostenlosen Services.

Wertpapiere übertragen

Um Wertpapiere auf Ihr Depot bei der MERKUR PRIVATBANK übertragen zu lassen, benötigt ihre bisherige Depotbank einen Kundenauftrag mit Angabe der neuen Depotnummer, der Art des Depotübertrags (Eigenübertrag, Übertrag von einem Gemeinschafts- auf eine Einzeldepot oder umgekehrt usw.) sowie der Steuer-Ident-Nr. aller Depotinhaber. Diesen Auftrag können Sie mit unserem Service zum Depotübertrag ganz einfach online erstellen.

So nutzen Sie den richtigen Orderzusatz beim Wertpapierkauf

Fill or Kill, All or None, Immediate or Cancel, Auction Only, Opening-, Closing- oder klassische Limitorder. Hier erfahren Sie was sich hinter welchem Orderzusatz verbirgt und welchen Orderzusatz Sie für Ihre Geldanlage in Wertpapiere nutzen können.

Stop Buy und Stop Loss Limit

Ein Limit beim Kauf oder Verkauf von Wertpapieren zu setzen, das ist für die meisten Anleger ganz normal. Wie aber lässt sich mit einem Wertpapierdepot der Limitzusatz Stop Buy oder Stop Loss sinnvoll für die Geldanlage nutzen und worin liegt eigentlich der Unterschied zu einem "normalen" Limit?

Automatische Limitanpassung mit Trailing Stop

Mit einer Trailing Stop Order haben Anleger die Möglichkeit, ihr Limit dynamisch an den Kursverlauf der Wertpapiere in ihrem Depot oder der Wertpapiere, die sie kaufen möchten, anzupassen ohne das Limit ständig manuell geändert werden muss.

OCO-Order

In der Regel ist es nicht möglich, für ein- und dieselbe Position im Wertpapierdepot zwei Verkaufsaufträge zu setzen. Das heißt, ein Anleger, der beispielsweise erst bei Erreichen eines höheren Kurses Aktien verkaufen möchte, kann nicht gleichzeitig für die selben Aktien eine Stop-Loss-Order erteilen, um sich gegen unerwartet stark fallende Aktienkurse abzusichern. Mit einer OCO-Order lässt sich dieses Problem lösen.

4 Gründe, warum Ihre Wertpapierorder seit MiFID II nicht mehr ausgeführt wird

MiFID II setzt hohe Standards für den Anlegerschutz. Davon profitieren Anleger, die Wert auf eine kompetente Beratung zur Geldanlage legen. Doch auch für Anleger, die ihr Wertpapierdepot selbst verwalten, ergeben sich weitreichende Änderungen.

Alle Wertpapiere in einem Depot

Ob Aktien, Schuldverschreibungen oder Fonds - mit unserem Wertpapierdepot steht Ihnen die volle Auswahl an Wertpapieren für Ihre Geldanlage zur Verfügung.

Alle Fonds in einem Depot

Mit dem Wertpapierdepot der MERKUR PRIVATBANK können Sie mehr als 8.000 verschiedene Fonds kaufen. Ein zusätzliches Fondsdepot müssen Sie nicht eröffnen. Lediglich die Anlage von Sparplänen in Fonds ist derzeit noch nicht möglich. Gut zu wissen: Für welchen Fonds Sie sich auch immer entscheiden: Mit diesem Depot kaufen Sie alle Fonds online immer automatisch mit 50 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag.

Geld in ETF anlegen

Das Beste zuerst: Wenn Sie sich für ein Wertpapierdepot bei der MERKUR PRIVATBANK entscheiden, sind Sie nicht auf wenige Anbieter von ETF beschränkt, um ETF zu günstigen Konditionen handeln zu können. Alle an einer deutschen Börse gehandelten ETF kaufen und verkaufen Sie online zum günstigen Preis von 25 EUR (zzgl. Börsenspesen) - egal wie hoch der Gegenwert Ihrer Order ist. Und auch für die Einrichtung, Änderung oder Löschung des Limits für Ihre ETF-Order fällt kein zusätzlicher Preis an.

Aktien und verzinsliche Wertpapiere kaufen

Sie bevorzugen Aktien oder eine verzinsliche Anlage? Kein Problem. In Ihrem Wertpapierdepot können Sie neben Aktien selbstverständlich auch Bankanleihen, Unternehmensanleihen oder Staatsanleihen verwahren lassen.

Welches Wertpapierdepot ist das richtige?

Es gibt unterschiedliche Varianten eines Wertpapierdepots. Alle eint, dass Sie wie ein elektronischer Safe funktionieren. Während Anleger früher Ihre Wertpapiere als effektive Stücke im Tresor verwahrten, werden Sie heute - wesentlich bequemer - ganz einfach in einem Depot verwahrt. Zinsen und Dividenden fließen so automatisch auf das Verrechnungskonto und es ist nicht mehr notwendig, sich jedes Jahr an der Kasse einer Bankfiliale anzustellen, um Zins- und Dividendenscheine einzulösen.

Aktiendepot

Ein reines Aktiendepot gibt es heutzutage nicht mehr. Der Begriff hat sich über die Jahre im Sprachgebrauch festgesetzt. Möglicherweise liegt das daran, dass Wertpapiere in der breiten Bevölkerung häufig zuerst mit Aktien in Verbindung gebracht werden. Natürlich gibt es Depots, die sich für Aktienanleger mehr oder weniger eignen. Das liegt aber nicht an der Art des Depots, sondern ist vielmehr davon abhängig, welcher Betrag in Aktien angelegt werden soll.
Für Kleinstanleger ist ein Online-Depot bei einer Direktbank oder einem Online-Broker häufig eine gute Wahl, um Aktien zu kaufen. Für eine größere Geldanlage gibt es das Wertpapierdepot der MERKUR PRIVATBANK. Denn mit diesem Depot steigen die Kosten Ihrer Geldanlage nicht mehr automatisch mit dem Anlagebetrag. Das gilt für eine Geldanlage in Aktien ebenso, wie für den Handel aller anderen Wertpapiere an allen deutschen Börsen sowie über die elektronischen Handelsplätzen Tradegate oder QUOTRIX. Einzige Voraussetzung: Sie erteilen uns Ihre Order online.

Fondsdepot

Wer meint, die Frage, wo man das beste Fondsdepot eröffnen kann eindeutig mit dem Satz "Bei einer Fondsbank" beantworten zu können, irrt nicht selten. Ein "normales" Wertpapierdepot kann in der Praxis sogar günstiger sein als ein Depot bei einem Fondsanbieter. Bei der MERKUR PRIVATBANK steht Ihnen eine Auswahl von mehr als 8.000 Fonds aller namhaften Investmentgesellschaften zur Verfügung. Und das Beste: Ganz gleich, für welchen Fonds Sie sich entscheiden - mit diesem Wertpapierdepot kaufen Sie alle Fonds online immer mindestens mit 50 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Depotgebühren berechnen wir grundsätzlich nicht.

vL-Depot

Ein vL-Depot ist eine Unter-Variante des Fondsdepots. Die Abkürzung vL steht für vermögenswirksame Leistungen. Ein vL-Depot dient der Anlage vermögenswirksamer Leistungen in Form eines Fondssparplans. Anders als beim klassischen Fondsdepot, fallen die Depotgebühren häufig nicht jährlich, sondern bei Fälligkeit oder Auflösung des Sparplans an. Ein vL-Depot können Sparer bei nahezu allen Banken und Sparkassen eröffnen.

Sparplandepot

Das Sparen in Wertpapiere ist natürlich auch unabhängig vom Erhalt vermögenswirksamer Leistungen möglich. Von einem Aktien-, über einen ETF- bis hin zum Fondssparplan gibt es heute zahlreiche Möglichkeiten für Anleger, um auch während des Vermögensaufbaus schon die Vorteile einer Wertpapieranlage nutzen zu können. Die Anlage eines Sparplans in einem Wertpapierdepot bei der MERKUR PRIVATBANK ist derzeit nicht möglich.

Wertpapierdepot

Zusammengefasst: Bei einem Aktien-, Fonds- und VL-Depot handelt es sich um spezielle Depotvarianten. Daher spielen sie in der Praxis für die Geldanlage meist nur eine untergeordnete Rolle. Ein Wertpapierdepot zeichnet sich dagegen dadurch aus, dass dem Anleger keine Einschränkungen hinsichtlich der Art der zu verwahrenden oder handelbaren Wertpapiere auferlegt werden. Im Sprachgebrauch häufiger verwendet wird die Kurzform Depot. Wo Anleger das beste Angebot finden können, hängt von vielen individuellen Faktoren ab. Ein Wertpapierdepot bei der MERKUR PRIVATBANK eignet sich vor allem für Anleger, die dauerhaft von einem kostenlosen Depot und günstigen Konditionen für den Wertpapierhandel profitieren möchten. Für Anleger, die sich noch im Vermögensaufbau befinden oder Trader, die häufig kleinere Volumina handeln, lohnt sich dagegen eher ein Wertpapierdepot bei einem Online-Broker oder einer Direktbank.

Börsenzeiten zum Jahreswechsel

Zum Jahreswechsel gelten an den Börsen regelmäßig besondere Annahmeschlusszeiten für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren. Der letzte Börsentag des Jahres 2020 in Deutschland ist der 30. Dezember. Damit Ihre Wertpapierorder noch rechtzeitig berücksichtigt werden kann, erfassen Sie diese im Online-Banking an diesem Tag bitte mindestens 10 Minuten vor der offiziellen Annahmeschlusszeit der jeweiligen Börse.

Senior Preferred vs. Senior Non Preferred

Seit der Umsetzung einer EU-Direktive in deutsches Recht am 21. Juli 2018 können deutsche Banken wieder beide Arten von Senior Unsecured Bankanleihen emittieren: bail-in-fähige, auch als Senior Non Preferred bezeichnet, oder nicht-bail-in-fähige, auch Senior Preferred genannt. Wir zeigen Ihnen die Unterschiede zwischen diesen beiden Senior Unsecured Bonds auf.

Welchen Einfluss hat das Rating auf Kurs und Zinskupon von Anleihen

Anleihen zählen insbesondere aufgrund ihrer Festverzinsung und ihrer zum Beispiel in Relation zu Aktien in der Regel geringeren Kursvolatilität zu den vergleichsweise sicheren Anlageinstrumenten. Doch ohne gewisse Risiken kommt auch diese Anlageklasse nicht aus, so ist mit dem Erwerb einer Anleihe neben dem Kurs- und Zinsänderungsrisiko auch die potenzielle Gefahr verbunden, dass der Emittent seine Verpflichtung hinsichtlich Zins- und Kapitalrückzahlung gegenüber dem Gläubiger gar nicht oder nicht fristgerecht erfüllt. Wir zeigen Ihnen die Bedeutung der Ratingklasse als zentrale Kennzahl für die Bonität eines Emittenten und deren Auswirkung auf Kurs und Zinskupon von Anleihen.

Wann lohnen sich Staatsanleihen?

Staatsanleihen sind Obligationen, die von staatlichen Institutionen emittiert werden. Die Begebung der Papiere dient dem Staat als Instrument der Geldmittelbeschaffung sowohl von seinen eigenen Bürgern als auch von Seiten ausländischer Investoren. Wie bei anderen Anleihen verbrieft das Wertpapier den Rückzahlungsanspruch sowie – als Gegenleistung für die Überlassung des Kapitals für die festgelegte Dauer der Laufzeit – in der Regel jährliche Zinszahlungen an den Anleiheinhaber. Wir zeigen Ihnen die Besonderheiten, wenn Anleger als Inhaber von Staatsanleihen zu Gläubigern der öffentlichen Hand werden.

Der Anleger als unsichtbarer Teilhaber

Finanzielle Beteiligungen an Unternehmen insbesondere mittels über die Börse erworbenen Aktien stellen eine vergleichsweise gängige Form der Kapitalanlage dar und ermöglichen dem Aktionär als Anteilseigner die Chance auf Teilhabe am Unternehmenserfolg. Doch ein Großteil des mittelständischen Gewerbes ist nicht börsennotiert, bei über 90 Prozent aller Unternehmen in Deutschland handelt es sich sogar um Einzelunternehmen. Auch wenn in diesem Zusammenhang keine Möglichkeit einer Aktienbeteiligung besteht, bergen diese Unternehmen nach unserer Einschätzung für Investoren doch ein nicht unerhebliches Potenzial.

Der Pfandbrief als Anlageinstrument

Der Pfandbrief ist eine bei Anlegern aufgrund seiner Sicherheit sehr beliebte Anleiheform, die auf Friedrich den Großen (1712 bis 1786) zurückgeht. Das Team Rentenhandel der MERKUR PRIVATBANK aus Hammelburg veranschaulicht die Besonderheiten des einzigen in Deutschland erfundenen Finanzinstrumentes.

Duration vs. Laufzeit als Kennzahlen für Anleihen

Angesichts des derzeitigen Zinsumfeldes beschäftigen sich zahlreiche Investoren mit der Thematik, wie ein für steigende Zinsen am besten aufgestelltes Portfolio aussehen sollte. Zwei Termini, die in diesem Zusammenhang immer wieder auftauchen, sind die Begriffe Laufzeit und Duration. Aufgrund ihrer Ähnlichkeit – beide werden in der Maßeinheit Jahre angegeben – werden diese beiden Kennzahlen im Umfeld von festverzinslichen Wertpapieren häufig falsch ausgelegt. Wir zeigen die Unterschiede zwischen den beiden Konzepten und deren Nutzen auf.

Genussrecht oder Genussscheine?

Die Begriffe Genussrechte und Genussscheine werden selbst in vielen Finanzmedien häufig synonym benutzt – allerdings nicht ganz zurecht. Wir erklären Ihnen, was es mit diesen Begriffen auf sich hat – und wie dieses Finanzprodukt eigentlich funktioniert.

Was sind Schuldscheindarlehen?

Schuldscheindarlehen haben sich insbesondere in der jüngsten Vergangenheit neben dem Bankkredit und der Unternehmensanleihe als alternative dritte Säule der langfristigen Fremdfinanzierung für Unternehmen etabliert. Während der Darlehensnehmer von gegenüber Anleihen geringeren Transaktionskosten profitiert, können Anleger als Darlehensgeber von einem über der Kapitalmarktrendite liegenden Zinssatz Nutzen ziehen.

Schuldtitel aus Schwellenländern im Rentenportfolio häufig unterrepräsentiert

Länder der Emerging Markets erwirtschaften rund 40 Prozent des globalen Bruttoinlandsprodukts. In den wichtigsten Rentenmarktindizes werden Obligationen aus Schwellenländern jedoch zumeist mit weniger als zehn Prozent gewichtet. Auch im Rentenportfolio zahlreicher Anleger sind Schuldtitel aus diesen Ländern häufig noch deutlich unterrepräsentiert. Den Grund für diese Zurückhaltung von Seiten institutioneller und privater Investoren sieht die MERKUR PRIVATBANK in weit verbreiteten Vorbehalten gegenüber Schwellenländeranleihen – und umreißt im Folgenden die Chancen und Risiken dieser spezifischen Rententitel.

Vermögenserhaltung mit Fixed-Income-Produkten

Für einen überwiegenden Teil aller Stiftungen bilden die Erträge aus dem Stiftungsvermögen die finanzielle Grundlage der Stiftungs- beziehungsweise Fördertätigkeiten. Zur Erfüllung ihres vorgegebenen Stiftungszwecks sind Stiftungen demnach auf die Erzielung ausreichender Erträge ohne Risiko für das Stiftungsvermögen angewiesen. Dabei ist ein Fixed-Income-Portfolio zumeist die Anlagestrategie der Wahl, um dem den meisten Stiftungen auferlegten Grundsatz der sicheren und einträglichen Kapitalanlage zu entsprechen.

Was sind Covered Bonds und wie unterscheiden sie sich von Asset Backed Securities?

Im aktuellen Niedrigzinsumfeld sind die Zinskupons der sichersten Bonds wie Bundesanleihen oder Unternehmensanleihen mit hohen Ratings über die Jahre immer weiter gefallen. Investoren stehen vor der Herausforderung, im Fixed-Income Segment Anlagealternativen zu akzeptablen Risiken zu finden, die noch auskömmliche Renditen generieren. In diesem Kontext kommt Covered Bonds steigende Bedeutung zu.

Was sind Hybridanleihen?

Hybridanleihen sind aktuell ein ertragreiches Nischenprodukt mit dem Potenzial, den Weg in den Mainstream der Finanzwelt zu finden. Sowohl Anleger als auch Emittenten schätzen diese Mischform aus Eigen- und Fremdkapital.

Wie funktionieren Floating-Rate-Notes – und was genau sind Reverse-Floater?

Angesichts turbulenter Weltmärkte wenden sich Anleger in der Regel gern dem relativ sicheren Hafen der Anleihen zu. Eine Unsicherheit, die auch dort überdauert, ist die Ungewissheit hinsichtlich der künftigen Zinsentwicklung. Sogenannte Floating-Rate-Notes – oder kurz: „Floater" genannte Anleihen – bieten Anlegern die Möglichkeit, gezielt auch von steigenden oder sinkenden Marktzinsen zu profitieren. Kennen Sie den Zusammenhang zwischen Anleihekursen, Zinsumfeld und den Erträgen von Floatern und Reverse-Floatern?

Wie funktionieren Wandelanleihen / Convertible Bonds und wo liegen die speziellen Chancen?

Die Wandelanleihe, auch Wandelschuldverschreibung oder Wandelobligation genannt, ist ein festverzinsliches Wertpapier mit einer Besonderheit. Das Team Rentenhandel der MERKUR PRIVATBANK wirft einen Blick auf diese Sonderform der Anleihe und ihre speziellen Chancen.

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