Financial Planning
Vermögen entwickelt sich nicht durch einzelne Maßnahmen, sondern durch deren Zusammenspiel. Ob Immobilienerwerb, Unternehmensbeteiligung oder Vorsorgelösung – jede Entscheidung verändert die Balance zwischen Liquidität, Risiko, Rendite und langfristigen Vermögenszielen. Eine fundierte Beurteilung berücksichtigt daher immer die Auswirkungen auf das Gesamtvermögen.
Financial Planning macht diese Wechselwirkungen sichtbar. Wir betrachten, wie die einzelnen Sphären zusammenwirken und schaffen damit die Grundlage für Entscheidungen, die nicht nur kurzfristig, sondern langfristig tragen.
Klarheit entsteht
nicht von selbst.
Sie ist das Ergebnis
guter Planung.
Analyse schafft Transparenz.
Planung gibt Orientierung.
Zunächst schaffen wir ein strukturiertes Bild Ihrer heutigen Vermögenssituation. Dazu betrachten wir Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, Liquidität, Einkommens- und Ausgabenstruktur, Vorsorge sowie Ihre persönlichen Ziele und Ihre Risikotragfähigkeit.
Anschließend analysieren wir die mögliche Entwicklung Ihres Vermögens und Ihrer Liquidität. Mithilfe verschiedener Szenarien machen wir sichtbar, wie sich unterschiedliche Entscheidungen oder Veränderungen, wie z.B. ein Pflegebedarf oder auch ein Erbfall auf Ihre finanzielle Situation auswirken können.
So entsteht eine fundierte Grundlage für Ihre weitere Vermögensstrategie.
Von der Analyse zur Strategie
Um eine klare Entscheidungsgrundlage für Ihre Zukuft zu schaffen, entwickeln wir auf Basis der gewonnenen Erkenntnisse, gemeinsam mit Ihnen eine Vermögensstrategie, die zu Ihrer persönlichen Situation und Ihren langfristigen Zielen passt. Dabei betrachten wir unter anderem:
Vermögensstruktur
Liquiditäts- und Vermögensentwicklung
Vorsorge- und Ruhestandsplanung
Risikostrategie und Handlungsfähigkeit
Vermögensnachfolge
Vermögen
über Generationen gestalten
Die Weitergabe von Vermögen ist eine persönliche Entscheidung, die frühzeitig bedacht werden sollte. Dabei geht es nicht nur um die Übertragung von Vermögenswerten, sondern auch darum, persönliche Vorstellungen und familiäre Ziele zu berücksichtigen.
Im Rahmen des Financial Plannings beziehen wir die Vermögensnachfolge in die ganzheitliche Betrachtung Ihrer Vermögenssituation ein. Wir schaffen Transparenz über bestehende Strukturen und zeigen auf, welche Aspekte bei der langfristigen Planung berücksichtigt werden sollten. Denn Estate Planning ist Financial Planning zu Ende gedacht.
Für rechtliche und steuerliche Fragestellungen arbeiten wir eng mit Ihren bestehenden Beratern zusammen oder vermitteln auf Wunsch den Zugang zu unserem Netzwerk ausgewählter Spezialisten.
Vernetzt denken.
Gemeinsam handeln.
Komplexe Vermögensfragen erfordern häufig unterschiedliche Perspektiven. Deshalb verstehen wir uns als verbindender Ansprechpartner zwischen den verschiedenen Beteiligten. Gemeinsam mit Ihren Steuerberatern, Rechtsanwälten, Notaren, Wirtschaftsprüfern sowie weiteren Spezialisten können die relevanten fachlichen Perspektiven in den Planungsprozess einbezogen werden.
Haben Sie den vollständigen
Überblick über Ihr Vermögen?
Vermögen entsteht und entwickelt sich häufig über Jahre und Jahrzehnte. Damit einhergehend ändern sich Lebensrealitäten, persönliche Ziele, aber auch wirtschaftliche Rahmenbedingungen. Nur werden in der Lebensrealität viele dieser Vermögenswerte leider nicht an die neuen Gegebenheiten angepasst.
Über 25 Jahre Erfahrung
in der ganzheitlichen Vermögensplanung
Iris Hoschützky ist Financial Plannerin der MERKUR PRIVATBANK KGaA. Sie ist gelernte Bankkauffrau und Betriebswirtin (FH).
Seit mehr als 25 Jahren betreut sie vermögende Privatkunden und Unternehmerfamilien in allen Fragen zum Vermögen und der Risikoabsicherung. Dabei bildet neben dem Vermögensschutz insbesondere die Vermögensnachfolge einen wichtigen Schwerpunkt.
Nach ihrer Ausbildung an der European Business School (EBS) erhielt Frau Hoschützky ihre Zertifizierung zum Certified Foundation and Estate Planner (CFEP®) und des Weiteren zum Certified Financial Planner (CFP®) beim FPSB Deutschland e.V.
Bevor sie im Jahr 2025 zur MERKUR PRIVATBANK KGaA wechselte, baute sie ab 2014 bis 2021 den Bereich Finanzplanung in der Deutschen Apotheker- und Ärztebank in Düsseldorf auf und verantwortete die Dienstleistung maßgeblich. Nach dem Wechsel zur Family Office der Frankfurter Bankgesellschaft AG lag ihr Aufgabenbereich in der Betreuung von Unternehmern und Unternehmerfamilien sowie der Beratung und Entwicklung von unternehmerischen und privaten Vermögensnachfolgekonzepten.
Frau Hoschützky engagiert sich ehrenamtlich im Berufsverband der Financial Planner, dem FPSB Deutschland e.V. und ist seit 2019 Mitglied im Vorstand. Daneben übernimmt Sie Dozententätigkeiten an der Frankfurt School of Finance und der Sparkassenhochschule im Bereich Financial Planning.
Ganzheitliche Finanzplanung
mit Blick auf Generationen
Thomas Brunner ist Financial Planner der MERKUR PRIVATBANK KGaA im Vermögensmanagement Rhein-Main-Neckar. Er berät vermögende Privatkunden, Unternehmer und Unternehmerfamilien bei der strategischen Planung, dem Schutz und der generationenübergreifenden Weitergabe von Vermögen.
Seinen beruflichen Werdegang begann Herr Brunner in einer Sparkasse. Nach erfolgreichem Abschluss seiner Ausbildung zum Bankkaufmann entwickelte er sich innerhalb kurzer Zeit zum Spezialisten für die Betreuung vermögender Privatkunden. Im Anschluss verantwortete er als Private Banking Berater die Betreuung von Unternehmenskunden, bevor er 2026 zur MERKUR PRIVATBANK wechselte.
Seine Expertise untermauert Herr Brunner durch zahlreiche Weiterbildungen und international anerkannte Qualifikationen. Neben dem Sparkassenfach- und Betriebswirt absolvierte er den Financial Planner an der Hochschule für Finanzwirtschaft & Management. An der European Business School spezialisierte er sich im Rahmen eines Stipendiums parallel als Estate Planner. Seit 2025 trägt er die renommierten Zertifizierungen Certified Financial Planner (CFP®) und Certified Foundation and Estate Planner (CFEP®).
Sein besonderer Fokus liegt auf der ganzheitlichen Finanzplanung sowie der Vermögens- und Nachfolgeplanung. Dabei entwickelt er individuelle Konzepte, die finanzielle, steuerliche und familiäre Zielsetzungen gleichermaßen berücksichtigen.
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